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基金分红指的是基金公司在基金赚钱后,采取的降低基金净值的手段,同时将部分盈利返还给基金投资者,但是基金分红并不会让投资者获得额外盈利,返还的部分本来就是投资者的,只不过强制提前给了投资者而已。举例: 以1元净值购买某基金1000份,一段时间后,基金净值升到了1.6元。 这时,基金公司决定对该基金进行分红,每10份基金份额派发红利2元。 那么,分红前投资者资产为:基金份额×基金净值=1000×1.6=1600元。 分红后,每份基金的净值减少0.2元,现净值为1.4元。则投资者资产为:基金份额×现净值 =1000×1.4=1400元,另现金红利=0.2×1000=200元。 则分红后总资产=基金资产+现金红利=1400+200=1600元。
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